2025香港众安银行（ZA Bank）开户攻略（开户条件与流程+费用+所需材料+转账+常见问题）
众安银行（ZA Bank）简介
众安银行ZA Bank，是香港第一数字银行。众安银行主打网上银行服务，不设实体分行。你可以透过众安银行手机APP进行存款、借贷等银行服务。它是香港所有虚拟银行里面知名度最高的，作为香港持牌银行，秉持「做坏规矩，做好银行」的品牌精神，以科技突破传统银行服务的限制，让银行体验更方便，但保障同样安全，兼享24x7 客服全天候支援。众安银行也是加入了香港存款保障计划，用户可以放心使用。
众安银行还有一个“香港之最”，它也是香港首间同时支持香港居民及访港内地旅客在港线上开户的虚拟银行。也就是说，只有你有中国内地居民身份证，你到了香港境内，连上香港地区的Wi-Fi，通过众安银行的App上传你的相关证件即可实现零门槛开户。此外，持有有效香港身份证的外籍人士也可开众安银行账户。
前面也为大家提到过，众安银行现时不但向香港的永久和非永久性居民提供服务，就连访港旅客也可以申请众安银行户口，但可使用的银行服务会略有不同。
众安银行（ZA Bank）账户种类
众安银行（ZA Bank）现时提供个人账户及企业账户。下面为大家介绍一下个人账户及企业账户包含的服务。
（一）个人账户
个人账户开户最快2 分钟，速度无限制，零存款门槛。同时支持香港居民及访港旅客#在港线上开户。个人账户提供的服务包括转账、存款、ZA Card、贷款、外币兑换、海外汇款，保险和投资等，这些服务都能一App 完成，24x7 银行服务，你可以随时随地体验存款、转账或外币兑换等服务。
【储蓄】
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【ZA Card】
ZA Card是一张不设年费的扣账卡，你可以用它在全球Visa商户和ATM消费和提款，亦可以加入Apple Pay 和 Google Pay 电子银包。
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ZA Card支持线上及线下消费，签账时直接从 ZA 活期港币账户扣数。如果交易涉及外币兑换，或者商户是在海外注册的，就会产生“跨境港币交易手续费”1.95%（ Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95% ），你亦应在交易前向该商户查询适用的外币汇率。另外，要留意的是，你不能在ATM使用ZA Card存钱入众安银行账户，亦不能把资金转账至 ZA Card 号码来入钱。现时你只可以在支援Visa的ATM用 ZA Card 查询港币活期账户余额，或者提取现金，不能作现金存款或转账。
【本地转账（支援转数快FPS）】
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【海外汇款】
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【保险】
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【贷款】
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【基金】
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【股票】
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（二）企业账户
最快6分钟即可开企业账户，全程网上办理，即使开业未满1 年也能申请开户。企业账户有以下特点。
【为中小企而设的特惠外汇服务】
无论你的企业规模是如何，业务大与小，从事进出口贸易量多与少，众安银行的优惠汇率也是一视同仁，为的只是希望让每个中小企的业务都能得以发展。众安银行的外汇服务特色还包括以下：
即时报价；
即时兑币；
全天侯24/7 无间断服务，想兑就兑。
【小额企业贷款】
初创企业要筹集资金从来都不容易，众安银行可提供：
最高可获400 万港元贷款；
成立满1 年的企业均有资格申请；
由香港按证保险有限公司推出的中小企业融资担保计划提供信贷担保。
【Global Payments x ZA 商业贷款】
作为特选Global Payments 4客户，你可以快速申请银行贷款支持你公司的日常业务。
预先批核；
最高贷款额金额港币400万；
无需提交月结单及财务报告 。
【24/7 定期存款】
众安银行提供港元、人民币及美金的定期存款, 让你可以24/7即时开立定期存款。
24/7 随时开立；
提供多种存款期；
稳定回报。
【转账及付款】
众安银行便捷的付款服务帮助你更加高效处理付款。
特惠收费；
方便简易；
本地转账- FPS / CHATS；
跨境汇款。
插播：简单易用的国际汇款平台
如果在国外，正在寻找汇款至国内的平台，那么推荐使用：Remitly ($4超级返利)、Panda Remit、Paysend、Wise、Wirebarley、WorldRemit (最高$31.50超级返利)向中国汇款，这些汇款平台支持汇款至中国支付宝、微信钱包、银行账户，几分钟内即可到账，非常的便利。值得一提的是，有些平台首次汇款还免手续费，赶紧利用这些优惠为你的跨境汇款省上一笔费用吧！从香港汇款至大陆也可以利用这些跨境汇款平台哦！！
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众安银行（ZA Bank）开户条件
开设一个众安银行（ZA Bank）账户，当然是需要满足一定条件的，详情见下面。
（一）个人账户
香港居民和访港旅客需满足的条件有所不同，具体如下。
①香港居民开户条件
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| 另外，他们目前无法为在某些国家拥有税务居民身份、出生地或国籍的客户开立账户。 |
持有有效香港身份证的外籍人士也可轻松开众安银行账户。
②访港旅客开户条件
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（二）企业账户
独资经营、合伙公司、有限公司需满足的条件各有不同，下面详细为大家列出。
①独资经营
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②合伙公司
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③有限公司
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注：除了上述的条件之外，你的申请在后续审批过程中可能会因为其他考量而转到线下处理，届时会有客户经理与你联络。
众安银行（ZA Bank）APP 下载
用户可通过多种渠道下载众安银行APP。
2. 或者直接在自己的智能手机应用商店搜索众安银行下载，苹果手机则是在Apple Store里面。
3. 此外，你还可以进入官网网站，点击右上角的“下載 ZA Bank App”，你便可以进入相应链接或者扫码进行下载。
众安银行（ZA Bank）开户流程
在线开设众安银行账户很简单，仅需9步即可完成，详情如下。
步骤一：安装好众安银行 App 以及准备好开户资料
安装 ZA Bank App 后，打开 App， 点击「立即开户」；
选择「证件类型」。大陆居民选择「中华人民共和国居民身份证」即可。当然，你也可以选择有「香港居民身份证」，如果你有的话；
确认你是否具备开户条件页面的「开户条件」。
步骤二：手机号验证，可以使用大陆手机号
第二步是进行手机号验证，香港手机号码和大陆手机号码都可以。
步骤三：填写邀请码
如果你有邀请码，那么可以填写，可以问一下你的亲朋好友是否有邀请码，填写邀请码你将获得一些福利优惠。
①1 张 2 折外汇差价折扣券，适用港币、人民币、美元三种货币之间的货币兑换交易。
②如果你在开户后 14 内成功开通美股交易服务，你将额外获得以下基金持仓回赠券（共计 320 HKD）：
1 张 HKD 15
1 张 HKD 35
1 张 HKD 70
1 张 HKD 200
请注意，邀请福利随时在变化，大家以实际页面为准。
步骤四：填写邮箱并拍摄身份证
接下来，填写你的邮箱地址后，点击右下角「继续」；
拍摄身份证件（前一步你所选择的证件类型）正反面；
拍摄完成证件后，ZA 的系统会识别你所拍摄的证件图片，识别出你的信息，并生成你的英文名（就是姓名的拼音），确认无误后，点击「确认」。
步骤五：拍摄人脸视频并填写通讯地址
按照 ZA App 提示，做出对应动作，此步骤是为了活体验证。
验证后，自动进入下个页面，填写你的通讯地址。后续申领 VISA 实体卡，会寄送到这个地址。
步骤六：选择税务信息，并填写职务信息和开户目的
选择你的税务居民身份，如果我们没有其他国家的永居等直接选「是」，并点击右下角「继续」；
选择你的「职业信息」，如实选择即可，包括职业类型、行业以及职位；
开户目的的选择，也是根据你的需求选择即可，并无风险点。
步骤七：核对资料&签署协议&设置用户名密码
资料部分填写完成后，系统会要求我们核对所有资料，确认无误后，点击「继续」；
滑动阅读完「客户确认及声明」；
根据提示设置手机银行的「用户名」和「登录密码」，请好好记住。
步骤八：补充验证 - 实名验证&出入境记录
实名验证；
通过输入内地银行卡，请注意此处要用一类银行卡，进行实名验证；
系统会向你输入银行卡绑定的手机号，发送验证码；
出入境记录；
可以到「支付宝」或者「微信」，搜索「移民局」对应的小程序；
下载出入境记录的 PDF 文件，然后回到 ZA App 「上传出入境记录」页面，进行上传该 PDF 文件。
步骤九：完成开户申请，等待审核
到此处，恭喜你 ，你已经完成了 ZA Bank 储蓄银行卡的基本开户步骤，接下只需等待官方审核。
如果你还想使用 ZA bank 的基金、美股等金融投资功能，那么请点击「继续开立投资账户」即可。还有，如果你在开户流程中，输入了邀请码，请在银行卡开通成功的 14 天内，开立投资账户，这样会有价值 320 HKD 的奖励。
申领众安银行（ZA Bank）VISA 借记卡
当你成功在 ZA Bank App 开户后，你可以在 App 点击“ZA Card 卡片——立即领取”，去领取 ZA Card ，这是一张 VISA 借记卡，可以自订卡号后６位，有虚拟卡和实体卡，卡号一样，卡头是 4480 60。
如果你想领取实体卡需支付 25 港币的邮费，大约等待10 个工作日（香港本地平邮）或1 个月（海外空运）就会收到 ZA 实体银行卡。该卡支持 Apple Pay 和 Google Pay，也可以绑定到 PayPal、支付宝（大陆和香港），亦可在 ATM 机取现，非常方便。
如何给众安银行（ZA Bank）账户存款
你可以从以下4种方式由其他银行存款到ZA Bank户口：
| 1. FPS转数快 |
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| 2. ZA Bank 账户号码 |
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| 3. “入钱易”电子直接付款授权 |
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| 4. 跨境汇入汇款（不适用于访港旅客账户） |
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特别提醒：接收第三方转账时，建议使用 FPS、CHATS/RTGS 或 SWIFT方式，以确保转账成功。
众安银行（ZA Bank）转账限额
以下为ZA Bank帐户的每日转账限额，金额视乎你的帐户状况而异：
| 帐户状况 | 转至同名帐户（本人的其他银行账户） | 转至第三方帐户（其他人的账户） | 非登记收款人转账及海外汇款 |
| 开户成功 | HKD 50,000 | HKD 10,000 | HKD 10,000 |
| 完成从他行同名帐户存入资金 | HKD 300,000 | HKD 30,000 | HKD 30,000 |
| 内部查核通过 | HKD 2,000,000 | HKD 100,000 | HKD 300,000 |
ZA Bank目前只支持本地转账（港元）、跨境汇入汇款（港元／人民币／美元），不支援转账到内地或海外。如果有需要由ZA Bank汇出款项到内地或海外，可以使用前面推荐的跨境汇款平台。
众安银行（ZA Bank）汇款信息
ZA bank 银行信息/汇款信息如下：
收款银行名称 ：ZA Bank Limited
银行编号：387
分行编号：747
SWIFT Code：AABLHKHH
收款人银行地址 ：UNIT 1301, LEVEL 13, IT STREET, CYBERPORT 3, 100 CYBERPORT ROAD, HONG KONG
收款人户口号码：你的 ZA Bank 户口号码，以数字 8 为开头
常见问题解答
下面为大家整理了一些常见问题解答，需要了解更多的朋友可继续往下阅读。
1. 开设众安银行（ZA Bank）账户的优势有哪些？
选择众安银行的优势如下：
①地理位置优势
香港是开展海外资产配置的理想起点
适合开设离岸银行账户
方便购买港股、美股等投资产品
②时间灵活性
由于 ZA Bank 互联网银行，无需受限于传统银行的营业时间
特别适合短期停留的朋友（如转机）
避免因时间限制无法前往实体银行网点
③便捷性
支持线上手机开户
作为虚拟数字银行，全程无需到访实体网点
对内地居民开放服务
④备用方案
可作为传统银行（如汇丰、中银、渣打）的替代选择
降低白跑一趟的风险
提供更灵活的开户选择
这些优势使 ZA 银行成为内地居民在香港开设第一个海外银行账户的首选，并且特别适合时间有限或追求便捷的朋友。
2. 众安银行（ZA Bank）的运营模式是什么？
众安银行是完全数字化运营，通过线上渠道提供全方位银行服务。
作为全数字化银行，为客户提供便捷的线上金融服务，代表香港金融科技发展的新方向。众安银行的成立标志着香港金融业进入数字化转型的新纪元，为客户提供更加便捷、现代化的银行服务体验。
3. 众安银行（ZA Bank）有最低存款要求吗？
ZA Bank开户不设任何最低存款要求。
4. 众安银行（ZA Bank）转账需要收费吗？
不会。针对存入款项（港元／人民币／美元），以及本地转账（港元），ZA Bank都不会收取任何费用。但发款银行和收款银行或会基于不同的情况征收费用，详情请自行向它们查询。
5. ZA Card 提款手续费和提款限额是多少？
ZA银行卡的提款手续费如下：
至于提款限额，ZA Bank预设的每日取款限额为 HKD 20,000。你亦可使用ZA Bank APP自由设定此限额（账户＞ZA Card＞设定限额），可设定范围是 HKD 0 - HKD 50,000。
6. ZA Card 的使用场景有哪些？
个人日常账户管理：收付款、储蓄及消费管理。
定期存款及投资：享受高利率的定期存款服务。
跨境汇款：支持国际汇款需求，适合经常有外币交易的用户。
消费贷款申请：快速申请小额消费贷款，满足临时资金需求。
电子支付：绑定香港本地支付平台，方便购物与转账。
7. 如果忘记密码怎么办？
可通过ZA Bank APP进行密码重置，需验证身份。具体操作可前往官方网站查看。
更多常见问题解答，也可以前往官方网站专栏查看，你如果在使用的时候遇到问题，可以先去专栏寻找解决办法。
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